四十八小时追回5,000,000元 作者：本站编辑     时间：2025-11-19    来源：互联网

近日，李新立律师团队在48小时内成功为境外客户追回500万元人民币诈骗款项。

2025年11月的一天晚上，李律师接到一乌拉圭企业客户的紧急电话，说企业被骗了70多万美元。他们常年从中国进口货物，近期有网络黑客入侵了他们国内供应商的电邮，了解交易后，注册近似电邮，冒充供应商向他们发电邮，编造理由让付款到另一账户。由于大意，没有另外核实，就把款付到了骗子给的天津某外资银行的离岸账户。他们紧急报警，账户已经被天津警方通知止付48小时，但48小时后止付解除，可能马上会被转走，万分紧急，问有什么办法。

李律师以前接到过很多这样的咨询，非常明了这一诈骗手法，于是快速给出了解决建议。

首先以付款方的名义紧急向天津警方报案，警方立案后在侦查阶段可以立即对账户进行长期冻结。后续对犯罪行为进行查办后，可以将诈骗所得返还受害人。律师可以立即整理报案材料，努力说服警局立案。其次，如果警方不受理，立即在收款银行所在地申请诉请财产保全，将涉案账户冻结，而后起诉收款方，以侵权的名义要求返还。

而两举措面临的问题是，境外主体的主体资料和委托书需要公证认证，没有公证认证，警局或法院可能不受理。但如果等完成公证认证再办，账户早已被解除限制，就太迟了。因此，需要全力说服警局或法院，面对紧急事态，先立案，后补手续。

客户对于李律师的建议非常满意，当即决定委托。

第二天一早，李律师和团队成员马上起草报案文书、起诉文书，整理证据，完成翻译，一天内完成，并紧急发送给境外客户电子签署。李律师同时联系了天津的聂秀华律师，请聂律师协助报案或起诉。

第三天一早，聂律师就联系警局报案，但警局以没有管辖权不愿受理。聂律师多番陈明理由和依据，试图说服民警，而李律师也做好了一旦不成去法院立案的准备。正在焦灼之际，李律师接到客户信息，说他们联系上了实际收款公司（H公司）的负责人苏某，很意外的是，苏某告知愿意退款。柳暗花明，这一意外消息令人振奋！与客户紧急磋商，得知H公司的办公室就在天津，聂律师当即决定前往H公司面谈。面对突然上门的律师，苏某表示，他们是做进出口的企业，本来是出口了6万美元货物到尼日利亚，国外客户也合作了十多年，其客户委托第三方付款，后来就收到了70多万美元，其客户声称70多万包括他们的6万美元货款，他们也觉得奇怪。后知道其账户被警方限制，而开户行也收到了境外银行要求退款的通知，也觉得此款不应收。苏某提出愿意退款，等账户限制取消后，会委托银行将款退回。

得知H公司的态度后，李律师提出这样还是有风险，因为不清楚H公司是否参与了这次诈骗，这样提议是否是缓兵之计，于是提出当日就联系警局解除限制，限制解除的同时办理退款，避免H公司改变主意。聂律师也成功说服H公司、民警和银行同意这一举措。于是聂律师先是从警局拿到了解除止付的书面通知，然后与H公司的代表一起去银行网点。银行核对H公司的委托付款函件后，发现印鉴有问题，要求H公司重新提供委托函。核实无误后，发起内部审核，这样前后用了数个小时。最终，在当晚八时许，银行终于完成了付款操作。当律师拿到付款报文的那一刻，委托人和律师都如释重负。当日深夜，委托人确认，资金已经在他们的账户！

从第一天晚上客户第一次联系李律师，到第三日晚上完成退款，刚好四十八小时！

总结来看，款项得以快速追回，一是天津警方紧急采取了对账户的限制措施，虽然已经是付款后一周，万幸的是那时资金还没有转走；二是H公司迫于压力同意退款。而律师抓住机会，采取果断周密措施，保障了款项的快速安全退回。当然，律师也已做好了最坏准备，即便H公司不同意退款，也可通过刑事报案或民事保全及诉讼的方式，帮助客户挽回损失，只是会是个持久战。

这样的结果对客户无疑是意外的惊喜，客户对于律师的工作非常满意。整个过程中，李律师与委托人的高管以英文沟通，包括了解案情、给出方案、汇报进展，指挥团队紧急准备文件，协调得力的天津合作律师第一时间到现场，最终促使事情得到了完美解决。

本案可以总结的经验是：

一、国际贸易中，对于付款人，千万不要轻易相信通过电邮发来的更改账户通知，务必通过电话核实。类似诈骗已经发生了很多，无一例外是当事人轻信电邮而不加以核实，给犯罪分子以可乘之机。

二、应对当下的网络诈骗，警方的快速响应是至为重要的。正如本案中警方所做的，尽管没有立案，在收到受害人的报警后第一时间采取止付措施，阻止赃款转移，避免发生不可挽回的损失。这样一旦查明案件事实后，可以根据最终结果决定资金的处理。而面对境外个人或单位的刑事报案，收款银行所在地或收款人所在地的警方应予受理报案，且宜先行受理，给报案人时间补充公证认证手续。如果坚持要求境外主体先提供完善的手续再立案，会耽误宝贵的时间，导致无法挽回的损失。

三、法院如能先行受理境外当事人的保全申请，紧急做出保全，也能阻止赃款转移。而面对境外个人或单位的起诉，也宜先行受理，给原告时间补充委托书的公证认证手续。总之，应对网络诈骗的紧急事态，只有从法律上做出相应的“急事急办”的规定，办案机关才有法可依，而非需要领导批示的特事特办，这样才能有力遏制犯罪行为。

回到最初的案件，尽管款已经全部追回了，但事情尚未结束。李律师向委托人提出建议，还是要继续报案追查。犯罪分子这次虽然没有得逞，但犯罪行为已经发生，如果不加以追究，轻易放过此事，还会有下一次，只是受害人不知道是谁。当然，追查并不容易，谁是犯罪分子，H公司、尼日利亚客户、受托付款的第三方，还是另有其人，或是其中的几方，都有待调查确定。而且本案涉及多个国家取证，需要各国警方的跨境合作，很难。网络诈骗犯罪分子只需要发几个电邮，而追查则需要动用很多的资源，这就是当下应对网络诈骗的困境。

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